Информация в отношении переводов денежных средств без добровольного согласия клиента

УВАЖАЕМЫЕ КЛИЕНТЫ!

ООО «банк Раунд» (далее - Банк) информирует Вас, о том, что с 25 июля 2024 года вступил в силу Федеральный закон № 369-ФЗ от 24.07.2023 «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе», который предусматривает новые механизмы противодействия мошенническим операциям:

· Банк обязан проверять операции своих Клиентов на признаки мошенничества, включая совершение переводов, которые они делают под влиянием злоумышленников. Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента утверждены Банком России и размещены на его официальном сайте https://cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/7760. При выявлении операции, соответствующей хотя бы одному из них, Банк обязан на два дня приостановить перевод денег или отказать Клиенту в совершении операции (для операций с использованием платежных карт или переводов с использованием сервиса СБП). При этом Банк незамедлительно уведомляет Клиента способом, предусмотренным договором о предоставлении банковского продукта, о том, что операция не прошла, а также сообщает о возможности подтвердить перевод (дать согласие) не позднее одного дня, следующего за днем его приостановления, или совершить повторную операцию на те же реквизиты и аналогичную сумму.

· Если Клиент дает согласие на перевод или совершил операцию повторно, то Банк незамедлительно исполняет распоряжение Клиента, за исключением случая, когда сведения о получателе денежных средств содержатся в базе данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».

· Если после двухдневного «периода охлаждения» Клиент не отказался от перевода или совершил последующую повторную операцию на те же реквизиты и ту же сумму, то Банк обязан незамедлительно исполнить перевод (операцию) при отсутствии иных установленных законодательством ограничений. В таком случае, когда Банк выполнил предусмотренные законом меры по защите Клиента от мошеннической операции, Банк не вернет Клиенту деньги за перевод на счет злоумышленника.

· Если Клиент не подтвердил операцию или не совершил ее повторно, то она считается несовершенной и деньги остаются на счете плательщика.

· Кроме того, теперь Банк обязан отключать доступ к дистанционному обслуживанию Клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты будут блокироваться, если при информационном обмене Банком получена информация от правоохранительных органов об участии таких Клиентов в мошеннической схеме при совершении банковских операций.


С уважением, ООО «банк Раунд».